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全新推出的友邦強積金智能投資顧問「積金智『邦』手」，提供專業投資建議，協助客戶「超前部署」退休生活。
本文由AIA友邦香港企業業務提供。
何謂理想退休生活？您是否正朝著目標邁進？
理想的定義因人而異，但友邦香港（AIA）最新發表的「AIA 理想退休生活調查」1揭示一個令人憂慮的趨勢：72%香港受訪者的退休儲備不足，平均需延遲12.8年才能退休，近六成受訪者更未有明確的退休儲蓄計劃。
友邦香港及澳門首席企業業務總監沈韜（見上圖）表示：「隨著港人愈趨長壽，及早規劃退休生活亦變得更為重要，惟不少人仍未真正付諸行動，面對的退休儲備缺口不容忽視。」
大部分受訪者表示，在作出強積金投資決策時感到困難與迷惘，65%指在揀選強積金基金時感到困難。但令人鼓舞的是，近七成受訪者認同智能科技有助建立回報較好的強積金投資組合，使他們更有信心作出更積極的退休規劃。
智能工具協助作出更明智的退休決策
為應對挑戰，AIA強積金受託人—友邦信託，與金融科技公司弘量研究（AQUMON）合作，推出全新強積金智能投資顧問「積金智『邦』手」2，透過AIA+手機應用程式免費開放給所有AIA+用戶使用，協助用戶輕鬆作出強積金投資決策，規劃理想退休生活。
平台主要特點包括：
- 基於五條投資風險評估問題推薦個人化的強積金參考投資組合建議，按不同用戶的投資偏好提供個別基金分配建議，包括迎合地區偏好或關注環境、社會及管治（ESG）表現的投資選項。
- 用戶可並列比較現有的強積金投資組合與平台推介的參考投資組合，清晰掌握各組合的持倉比例。
- 退休差額計算器根據用戶的年齡、資產和理想退休生活方式，計算預期儲蓄與退休支出之間的差距，並提供建議協助用戶縮窄差距。
沈女士補充：「退休規劃愈早準備，愈能善用平均成本法及複息效應優勢，在面對不確定性時更從容、更有信心。」
「AIA特別推出『積金智「邦」手』，運用智能科技提供專業投資建議，協助用戶更自主、更有信心地籌劃退休。展望未來，AIA將持續提升退休規劃服務，助廣大市民實踐『健康長久好生活』。」
準備好部署退休規劃了嗎？立即登入AIA+手機應用程式免費體驗！
第一步：登入AIA+手機應用程式
第二步：點選主頁面底部「全部」
第三步：選擇「積金智『邦』手」
1. 第十六期「AIA理想退休生活調查」於2025年8月13日至8月31日期間進行，透過網上問卷及面對面形式，訪問共1003名年齡介乎18-65歲及最少擁有一個強積金賬戶的在職港人，以探討在職港人對理想退休生活的目標、看法及實現目標的可能性。調查數據按香港就業人口分布(包括年齡、性別、每月個人入息)作加權處理，確保樣本能充分反映本港就業人口特徵。整個調查由獨立市場顧問公司Cimigo進行。
2. 積金智「邦」手及其服務僅由弘量研究有限公司（AQUMON）提供。弘量研究有限公司已獲強制性公積金計劃管理局發牌，並獲證券及期貨事務監察委員會授權進行第1類（證券交易）、第4類（就證券提供意見）及 第9類（資產管理）受規管活動。當中所提供的投資建議僅由弘量研究有限公司提供。友邦信託有限公司、友邦保險（國際） 有限公司（「AIAI」）及AIAI所聘用的附屬中介人均不會提供任何投資建議。
相片及圖片來源／AIA友邦香港企業業務
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