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CFA協會亞太區董事總經理Nick Pollard以下解釋,T型團隊為何是協助金融機構人才發展高需求技能最有效的組織架構

科技急速進步,商業環境瞬息萬變,大幅改變金融服務行業的工作型態,促使更多投資專業人士積極培養新技能以適應轉變。

為了解在當今世界培養金融專業知識的技巧和學習方程式,CFA協會發表《未來的投資管理工作:未來的技能與學習》,該報告是《未來的工作》研究系列的第四部分,當中收集全球超過11,000名投資專業人士的定量數據。

一如所料,研究發現在環境、社會與企業管治(ESG)發展浪潮席捲下,市場對可持續發展專家的需求不斷上升,73%的香港投資專業人士認為可持續發展評級將成為支持其投資決策的更重要資訊來源,而85%的受訪者視可持續發展為重要技能領域。

另一方面,隨著金融數碼化步伐加速,科技和數據技能已成為專業人士的重要工作技能。

具體而言,74%的亞太區投資專業人士表示對人工智能(AI)和機器學習技能需求殷切,而70%的受訪者則表示熱衷於學習數據分析編碼語言技能。

雖然非傳統技能的需求急升,但傳統的金融技術技能也不容忽視。風險分析等技術技能需配合非金融範疇的技能,以構成T型技能。T型技能人才擁有某一領域的深入知識,同時擁有不同範疇的廣泛知識,以彌合不同專業之間的知識差距。例如,同時擁有廣泛資產配置知識的ESG專家十分渴市,因為他們能夠將可持續發展觀點與投資策略聯繫起來。

此外,具備T型技能意味著亦要精通系統、了解較宏觀組織環境、懂得隨機應變、並能培養具價值的人脈網絡。因此,兼備專業技能、通才技能和軟技能的T型人才最受僱主青睞。

目前,具備上述高需求技能的人才非常短缺。CFA協會的報告顯示,全球在AI、機器學習和可持續發展方面的學習需求與人才供應之間存在最大差距,48%的全球受訪者渴望學習AI和機器學習技能,但只有16%的人這樣做,主要是因為這些技能與他們目前的知識基礎存在差距。此外,不到一半的受訪者表示其公司支持他們學習新技能。

因此,僱主需對人才發展計劃作出更具針對性的投資,例如與外部組織合作提供專業培訓,以迎合不斷變化的市場環境對技能的需求。至於人才搜尋方面,僱主亦應擴大範圍至涵蓋金融背景以外的人才,並更注重可轉移技能。

此外,建立有效的團隊架構亦可彌合人才差距。僱主可建立一支由投資專家、數據科學專家、ESG專家等不同專業範疇人才組成的T型團隊。

事實上,數據科學與投資是兩個截然不同的範疇,而建立T型團隊,對有意發展人工智能和大數據的金融機構而言是最有效的組織架構。

僱員必須了解市場需求,以建立競爭優勢,並受惠於人才爭奪戰。有意加入投資行業和希望發展職業軌道的人士,可參考「CFA協會職業技能框架」。

面對不斷轉變的市場環境,有效而持續的人才發展對投資專業人士和整體行業至關重要。 行業領袖和僱主必須正視持續投資人力資本的價值,以及其對提高標準以培養更靈活適應的投資行業的影響,最終造福社會。投資專業人士與人力資源領袖亦應加強合作,就投資行業未來發展所需的技能和學習達成共識。


相片由受訪者提供[作者:CFA協會亞太區董事總經理Nick Pollard